G20 vypracovala globálny zoznam 29 systémovo dôležitých bánk

Cannes 7. novembra (TASR) - Globálni regulátori sa dohodli na tom, ktoré banky sú systematicky dôležité pre stabilitu svetového finančného systému. Ich pád by mohol spôsobiť globálne turbulencie, a preto budú musieť mať vyššie kapitálové rezervy a ich dohľad bude prísnejší než v prípade ich rivalov. Tiež sa od nich požaduje detailný plán ich likvidácie bez použitia peňazí daňových poplatníkov, ak sa dostanú do problémov.

Rada pre finančnú stabilitu (FSA), ktorá je globálnym finančným regulátorom skupiny G20, v piatok (4.11.) zverejnila zoznam 29 celosvetovo systémovo dôležitých finančných inštitútov (Global Systemically Important Financial Institutions, G-SIFIs). Medzi systémovo dôležitými finančnými inštitútmi je najviac bánk z Európy -až 17. Okrem toho do zoznamu patrí osem bánk z USA a štyri z Ázie.

Lídri G20 na svojom minulotýždňovom summite potvrdili, že systémovo dôležité banky budú musieť mať pomer vlastného kapitálu k rizikovým aktívam o 1 % až 2,5 % vyšší než ostatné finančné inštitúty. Tieto banky by mali začať postupne plniť vyššie kapitálové požiadavky od roku 2016, pričom navyšovanie kapitálu bude rozfázované na tri roky. FSB neuviedla, do akých kapitálových kategórií budú patriť jednotlivé banky. FSB zatiaľ dopracováva metodológiu, pričom jednotlivé kategórie ba mala začať zverejňovať od novembra 2012.

Podľa agentúry Reuters, ktorá sa odvoláva na nemenovaný bankový zdroj, medzi finančné inštitúty, ktoré budú musieť mať kapitál vyšší o 2,5 %, s najväčšou pravdepodobnosťou patria Citigroup, HSBC, JPMorgan, BNP Paribas a Royal Bank of Scotland. Bank of America, Barclays a Deutsche Bank budú spadať do 2-% kategórie, do 1,5-% asi UBS, Goldman Sachs, Crédit Agricole, Credit Suisse, Morgan Stanley a Bank of New York Mellon. Zvyšných 15 bánk bude patriť do 1-% kategórie.

Predstavitelia FSB tiež avizovali, že aj keď sem zatiaľ žiadna banka nepatrí, najvyššou kategóriou na zvýšenie kapitálových požiadaviek bude 3,5 %, čo by malo najväčšie finančné inštitúty odradiť od toho, aby sa stávali ešte väčšími a zvyšovala sa tak ich systematická dôležitosť.

Do konca budúceho roka budú musieť banky na zozname, ktorý sa bude aktualizovať jedenkrát ročne (vždy v novembri), vypracovať a plniť požiadavky týkajúce sa plánu ich prípadnej likvidácie. Tieto požiadavky pod názvom "living will" budú môcť národné dohľady rozšíriť v súlade s vlastným uvážením.

"Living will" je výraz, ktorý sa používa pre inštrukcie dané jednotlivcom, aké opatrenia, procedúry a podobne môžu lekári vykonať, ak on už nie je spôsobilý o nich rozhodovať.

Uvedené zvýšenie kapitálových požiadaviek pre systémovo dôležité finančné inštitúty bude platiť navyše voči 7-% minimu vlastného kapitálu k rizikovým aktívam, ktoré pre všetky banky stanovili nové pravidla Bazilej III.

Zoznam 29 G-SIFIs, v zátvorke je uvedená krajina, kde sídlia: Bank of America (USA), Bank of China (Čína), Bank of New York Mellon (USA), Banque Populaire CdE (Francúzsko), Barclays (Británia), BNP Paribas (Francúzsko), Citigroup (USA), Commerzbank (Nemecko), Credit Suisse (Švajčiarsko), Deutsche Bank (Nemecko), Dexia (Francúzsko, Belgicko, Luxembursko), Goldman Sachs (USA), Crédit Agricole (Francúzsko), HSBC (Británia), ING Bank (Holandsko), JP Morgan Chase (USA), Lloyds Banking Group (Británia), Mitsubishi UFJ FG (Japonsko), Mizuho FG (Japonsko), Morgan Stanley (USA), Nordea (Švédsko), Royal Bank of Scotland (Británia), Santander (Španielsko), Société Générale (Francúzsko), State Street (USA), Sumitomo Mitsui FG (Japonsko), UBS (Švajčiarsko), Unicredit Group (Taliansko) a Wells Fargo (USA).