Aktuálne informácie o činnosti PRVEJ PENZIJNEJ správ. spol., a. s.

Podielové fondy spravované spoločnosťou PRVÁ PENZIJNÁ správcovská spoločnosť, a. s., dosiahli pre svojich podielnikov v prvom polroku 2001 bez výnimky kladný hospodársky výsledok. Hospodársky výsledok je najzaujímavejší pre klientov, ktorí investovali do uzavretých podielových fondov, ktorým podľa platného štatútu ubehla, resp. tento rok ubehne tzv. doba zhodnocovania, čo znamená, že po uplynutí kalendárneho roka majú nárok na svoj podiel na výnosoch vyplácaných v plnej výške hospodárskeho výsledku fondu. Výška výnosov jednotlivých klientov závisí od počtu podielových listov, resp. podielov, ktoré vlastnia a podielového fondu, ktorého sú podielnikmi. Za minulý rok boli takouto formou vyplatené výnosy z 3-ročných uzavretých podielových fondov, ktoré vznikli v roku 1995, 1996 a 1997. Celková výška týchto výnosov prekročila sumu 17,677 mil. Sk.

Z ustanovení platného znenia zákona o kolektívnom investovaní správcovským spoločnostiam vyplýva povinnosť každoročne vyplatiť podielnikom výnosy z majetku v podielových fondoch vo výške prijatých výnosov z cenných papierov a úrokov z termínovaných vkladov. Prvýkrát bola spoločnosť povinná tieto výnosy vysporiadať za rok 2000. Ich celková výška dosiahla 52,5 mil. Sk. PRVÁ PENZIJNÁ svojim klientom oznámila výšku ich prislúchajúcich výnosov listom, v ktorom im ponúkla možnosť výberu spôsobu ich vysporiadania. Mnohí klienti si zvolili nákup podielových listov otvorených podielových fondov v hodnote príslušných výnosov, nakoľko rovnako ako spoločnosť, i oni považovali výplatu pomerne nízkej časti výnosov za neefektívnu (pri prepočte na 1 podiel sa pohybujú v rozpätí 1-5 % z ceny podielu). V tejto súvislosti je potrebné upozorniť na fakt, že tieto výnosy predstavujú iba časť zhodnotenia investície podielnikov a aj to iba za rok 2000. Výnosnosť investície teda nemožno posudzovať iba na základe vyplácaných výnosov.

Mnohí podielnici nevedeli, aké výnosy im spoločnosť zasiela, nakoľko investovali do uzavretých podielových fondov s vedomím, že svoju investíciu vrátane výnosu z nej obdržia jednorazovo po uplynutí doby stanovenej v štatútoch jednotlivých podielových fondov. Aj pre spoločnosť by bolo jednorazové vyplatenie organizačne i technicky jednoduchšie i efektívnejšie. Nové znenie zákona o kolektívnom investovaní je však platné a spoločnosť musí dodržiavať jeho ustanovenia. PRVÁ PENZIJNÁ spolu s ostatnými správcovskými spoločnosťami prostredníctvom Asociácie správcovských spoločností vyvíja aktivitu v oblasti legislatívnej úpravy kolektívneho investovania, pokiaľ sa však nepodarí presadiť zmenu príslušných ustanovení zákona, výnosy budú musieť byť vyplácané takýmto spôsobom každý rok. Celkovú aktuálnu hodnotu investície do podielového fondu si podielnici môžu kedykoľvek vypočítať ako súčet aktuálnej ceny podielových listov, ktoré vlastnia a celkovej sumy výnosov, ktoré obdržali, resp. im prináležia inou zvolenou formou. Zhodnotenie investície sa potom vypočíta ako rozdiel medzi celkovou aktuálnou hodnotou investície a cenou, za ktorú podielové listy nakúpili.

Aktuálna cena podielových listov sa určuje v týždenných intervaloch a PRVÁ PENZIJNÁ ich zverejňuje v denníku Pravda vždy v pondelok. Okrem toho je možné aktuálnu cenu získať z internetovej adresy spoločnosti www.penzijna.sk, alebo jednoducho kontaktovať niektorého z obchodných zástupcov spoločnosti alebo priamo pracovníkov spoločnosti v jej sídle na Grösslingovej ulici č. 45 v Bratislave resp., na telefónnom čísle 02 / 5960 2222

V záujme zvýšenia informovanosti klientov o stave ich investície do podielových fondov, o činnosti spoločnosti, prípadne o zmenách, ktoré majú vplyv na oblasť kolektívneho investovania, sa PRVÁ PENZIJNÁ rozhodla okrem zverejňovania pravidelných informácií o stave majetku v podielových fondoch a cene podielových listov informovať klientov formou listu minimálne 2-krát ročne o podstatných skutočnostiach týkajúcich sa správy majetku v podielových fondoch.

Vzhľadom na platné znenie zákona o kolektívnom investovaní je potrebné upozorniť na ustanovenia, ktoré sa týkajú uzavretých podielových fondov. Uzavretý podielový fond môže byť zriadený maximálne na 10 rokov. Uzavreté podielové fondy, ktoré vznikli pred účinnosťou nového zákona (t. j. do 01. 01. 2000) sa považujú za uzavreté podielové fondy najdlhšie do 31. 12. 2009. To znamená, že podielové fondy, ktoré boli pôvodne zriadené na dlhšiu dobu, sa po tomto termíne na základe povolenia vecne príslušného orgánu premenia na otvorené podielové fondy a podielnici budú môcť kedykoľvek požiadať o vyplatenie podielových listov za ich aktuálnu hodnotu, resp. môžu svoju investíciu (alebo jej časť) ponechať vo fonde a naďalej ju zhodnocovať počas akéhokoľvek obdobia podľa vlastného uváženia. Po 31. 12. 2009 majú teda 2 možnosti – ponechať vklad naďalej vo fonde na ľubovoľne dlhé obdobie alebo požiadať o jeho vyplatenie vrátane zhodnotenia.

Podielové fondy, ktoré boli zriadené na kratšiu dobu, sa premenia na otvorené podielové fondy v pôvodnej lehote. To znamená, že i podielnici týchto uzavretých fondov môžu po uplynutí doby, na ktorú boli fondy zriadené, ponechať svoje vklady v pôvodných podielových fondoch na ľubovoľne dlhé obdobie, naďalej ich zhodnocovať a požiadať o výplatu v dobe, keď to budú potrebovať.

Po zohľadnení zmien zákona v štatútoch príslušných fondov zostáva jediným rozdielom medzi bývalými uzavretými podielovými fondmi jednorazového a pravidelného výnosu fakt, že pokiaľ vo fonde pravidelného výnosu uplynie príslušný počet rokov uvedený v názve fondu (tzv. doba zhodnocovania) skôr, než sa premení na otvorený podielový fond, po uplynutí doby zhodnocovania budú z fondu každoročne vyplácané výnosy vo výške celkového hospodárskeho výsledku fondu za predchádzajúci kalendárny rok až do doby, kým sa premení na otvorený podielový fond. Doba zhodnocovania pritom začína plynúť od roku nasledujúceho po roku, kedy sa podielové listy fondu predávali.

Výplatu podielových listov uzavretých podielových fondov nie je možné realizovať pred uplynutím lehoty, na ktorú boli fondy zriadené, resp. predtým, ako sa premenia na otvorené podielové fondy. Vyplýva to z podstaty uzavretého podielového fondu i z platného znenia zákona o kolektívnom investovaní a štatútov fondov.