Virtuálne pranie špinavých peňazí: Služba Liberty Reserve skončila

"Keby dnes žil Al Capone, týmto spôsobom by ukrýval svoje peniaze," povedal novinárom Richard Weber, vedúci odboru finančnej kriminalistiky vo Washingtone. "Náš dnešný úspech ale nabúral  predstavu vysoko postavených zločincov, že čo sa deje na sieti, zostane na sieti," dodal.

Liberty Reserve fungovala na princípe, ktorý používajú aj iné virtuálne platobné systémy, z ktorých najznámejším je PayPal. Tieto systémy umožňujú presuny peňazí medzi účtami, ktoré sú identifikované e-mailovými adresami.

Klient Liberty Reserve sa prihlásil k terminálu pod falošným menom, do systému vložil peniaze, napríklad americké doláre, ktoré odoslal tretej strane - zmenárni napríklad v Rusku alebo Nigérii. Zmenáreň peniaze premenila na virtuálnu menu zvanú LR a tú uložila na účet klienta v Liberty Reserve. Pomocou tejto meny potom zločinci mohli od seba navzájom nakupovať narkotiká, kradnuté čísla kreditných kariet alebo zbrane presunom virtuálnych peňazí LR z jedného účtu na druhý. Príjemca virtuálnej meny LR potom mohol zájsť do neregulovanej zmenárne, kde si LR premenil späť na skutočné doláre.

Firma Liberty Reserve bola registrovaná na Kostarike v roku 2006. Za dobu jej existencie cez ňu prešlo 55 miliónov transakcií. Z každej z nich mal prevádzkovateľ jedno percento, ďalších 75 centov si potom mohol priplatiť "za súkromie", teda ukrytie svojho čísla účtu v Liberty Reserve. Vďaka tomu boli transakcie takmer neodhaliteľné. Liberty Reserve má po celom svete milión klientov, len v USA dvestotisíc. Vyšetrovatelia zatkli päť zo siedmich podozrivých osôb. Sú obžalovaní z prevádzkovania nelicencovanej firmy pre odosielanie peňazí.

Virtuálnej meny ako je LR sú na internete využívané čím ďalej tým častejšie, väčšinou však legálnym spôsobom. Najznámejší z nich je Bitcoin. Používajú ich napríklad internetové zoznamky či online hry.