Očakávame postupný nárast investícií do podielových fondov

Martin Domček

Pocítili ste po krachu nebankových subjektov zvýšené obavy klientov a ak áno, z čoho konkrétne?

- Investovanie do podielových fondov je úplne odlišné ako v prípade nelicencovaných subjektov. Preto sme v tejto súvislosti zo strany klientov nepocítili žiadny tlak a ani zvýšené obavy o svoje investície v podielových fondoch. Práve naopak, klienti sa začínajú viac zaujímať o možnosti zhodnotenia svojich voľných finančných prostriedkov v našich podielových fondoch.

Aký je pomer medzi množstvom peňazí uložených v bankách a v iných subjektoch u nás a v Európe? Vidíte priestor na reštrukturalizáciu vkladov obyvateľstva?

- Ak by sme porovnali vklady u nás a v zahraničí, môžeme konštatovať, že u nás je väčšina vkladov v bankách, prevažne na termínovaných a úsporných vkladoch. Malá časť z nich je v podielových fondoch - ku koncu minulého roku to bolo približne 9,6 mld Sk. V Európe je to skôr naopak, a najmarkantnejšie sa to prejavuje v Spojených štátoch, kde je väčšina peňazí uložená v podielových a penzijných fondoch. I my očakávame, že aj u nás začnú ľudia viac investovať do podielových fondov na úkor termínovaných a úsporných vkladov.

Čo by ste odporúčali klientom, uvažujúcim o možnosti investovať svoje peniaze do podielových fondov? Aký by bol váš hlavný argument v prospech takejto investície?

- Pri investovaní do podielových fondov by si klient mal v prvom rade uvedomiť aký je typ investora - či je skôr konzervatívny a uprednostňuje nízke riziko, spojené s nižším výnosom, alebo uprednostňuje vyššie riziko s vyšším výnosom. ďalej by si mal uvedomiť, v akom časovom horizonte chce investovať a aký objem voľných finančných prostriedkov je ochotný na to použiť. Dôležitá je aj dĺžka času investovania - pre dlhopisový fond je optimálna lehota 1 až 3 roky, ale pre akciový je to 5 - 7, niekedy dokonca až 10 rokov. Mal by si zistiť informácie o spoločnosti spravujúcej podielové fondy, do ktorých chce investovať, kto za touto správcovskou spoločnosťou stojí (banka alebo iná finančná inštitúcia) a aký má rating. Pre klienta je dôležitá aj likvidita jeho investície - to znamená, ako rýchlo sa klient dostane k peniazom. Pri otvorenom podielovom fonde má klient kedykoľvek možnosť vrátiť podi...

Celý článok si môžete prečítať tu.