Zaspali bankári, polícia aj „úradný šimeľ“ - legislatívci

Odbor vyšetrovania obzvlášť závažnej trestnej činnosti sekcie vyšetrovania a kriminalisticko-expertíznych činností PZ začal svoju činnosť ten istý pondelok 4. februára 2002, keď dovtedy neznámy hovorca ohlásil uzatvorenie pobočiek B.M.G. Investu, vraj pre audit. Už 28. februára 2002 policajný vyšetrovateľ vzniesol obvinenie na V. F. a spol. lebo po vzájomnej dohode, spolu s ďalšími osobami v rozpore s ustanoveniami Obchodného zákonníka, využívajúc klamlivú reklamu, vykonávali vo veľkom rozsahu na škodu svojich klientov bankovú činnosť bez povolenia NBS, v rozpore s príslušnými ustanoveniami zákona č. 21/1992 Zb. o bankách a v rozpore so živnostenským oprávnením a rozsahom podnikania podľa zápisu v obchodnom registri, prijímali od občanov vklady na základe uzatvárania fingovaných zmlúv o pôžičkách a zmlúv o tichom spoločenstve. Klientom sľubovali vysoké zhodnotenie ich vkladov často prevyšujúce 30 %... Obvinení sú z podvodu, porušovania záväzných predpisov v hospodárskom styku a z neoprávneného podnikania. Spôsobené škoda: najmenej 4,543 mld. Sk.

Policajné zložky doteraz vedú spor či ich mohli obviniť skôr, kým trestný čin podvodu podľa nich ešte nebol dokonaný, keďže zhodnocovanie peňazí fungovalo. Hoci aj podľa známej pyramídovej schémy.

Po česky to šlo

Odlišná bola komunikácia českých vyšetrovateľov. Prišli do sídla s.r.o. BMG Invest CZ v Ostrave a spýtali sa: „kde dávate získané peniaze“? Odpoveď, ako v Informačnom magazíne Horizontu: „Pripravujeme výstavbu vodných elektrární, budeme podnikať v lízingu, zriadime cestovnú kanceláriu“. Vyšetrovateľ: „Už šesť mesiacov zhromažďujete financie a nič nevidieť. Preto ste obvinení z podvodu a neoprávneného podnikania“ (máj 2001). Nakoniec český BMG Invest bol nútený vrátiť svojim 2400 klientom najmenej 150 mil. Kč. Vyšetrovateľ vtedy uzavrel: „Ich súčasné kroky chápeme ako náhradu spôsobenej škody“. V týchto dňoch sa v ČR s výsledkami vyšetrovania oboznamujú traja obvinení, medzi nimi jedna občianka SR. Osud dvoch desiatok pobočiek na Morave sa naplnil v lete 2001, keď BMG Invest CZ vošiel do likvidácie.

Je tragické, že na Slovensku nové pobočky BMG Investu vznikali najmä na miestach s vysokou nezamestnanosťou v dôsledku ťažkostí miestnych firiem. V roku 2001 vznikli napr. v Dubnici, Hlohovci, Ružomberku, Seredi, Stropkove, Topoľčanoch a v Zlatých Moravciach. Celkom ich bolo vyše 60. Ich štruktúra je porovnateľná s retailovou bankou. Podľa správy Asociácie správcovských spoločností náklady na prevádzku (nie rozširovanie) takejto siete sa pohybovali od 25 do 75 mil. Sk. Náklady na masívnu reklamu v roku 2000 podľa správy boli 341 mil. Sk, bolo to viac ako inzertné náklady bánk. Výnosy aktív týchto subjektov, ak by predsa ich činnosť mala fungovať, t.j. vyplácať výnosy okolo 30 % museli by byť najmenej 50 %. Takýto výnos je však nereálny ani keď (ako tvrdili ich predstavitelia) podnikajú v stávkových kanceláriách, v lízingu a vôbec pri prevádzke malých vodných elektrární (BMG Invest) či ťažbe nerastov (AGW).

Bankári zaspali

Okolo pôsobenia nebankových subjektov vláda ako nositeľ legislatívnej iniciatívy sťahovala slučku až od uznesenia vlády z januára 2000, ale ukázalo sa, že neskoro. Nakoniec sa podarilo vypracovať nový zákon o cenných papieroch č. 566/2001 Z. z. kde sa zaviedol inštitút verejnej ponuky majetkových hodnôt – § 126. Podľa neho má Úrad pre finančný trh (ÚFT) kontrolovať, či pri ponuke bol vypracovaný hodnoverný prospekt investície. Zákon začal účinkovať od 1. januára 2002, podľa vyjadrenia Marka Kačmára, hovorcu ÚFT dostal úrad zatiaľ štyri návrhy na schválenie prospektu. Ďalšia legislatí...

Celý článok si môžete prečítať tu.