SLSP investuje do boja proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti

Bratislava 15. marca (TASR) - Slovenská sporiteľňa (SLSP) uvádza do prevádzky novú aplikáciu na odhaľovanie pokusov o legalizáciu príjmov z trestnej činnosti. Reaguje tak na požiadavky na sprísnenie opatrení proti praniu špinavých peňazí, ktoré vyplývajú z noriem Európskej únie ako aj z domácej legislatívy.

Ako dnes informoval na stretnutí s novinármi člen predstavenstva SLSP Samuel Vlčan, zavedenie softvéru Alchemist predstavuje ďalší pilier v systéme prevencie pred zneužitím banky pri podozrivých operáciách, ako je pranie špinavých peňazí, či financovanie terorizmu. Okrem toho má sporiteľňa strategický program, na základe ktorého sú zamestnanci banky školení na identifikáciu podozrivých transakcií, ktoré následne hlásia špecializovanému útvaru.

"Vďaka novému softvéru, ktorý je v súčasnosti v pilotnej prevádzke, dokáže SLSP monitorovať všetky transakcie na všetkých účtoch klientov, pričom ich analyzuje pomocou 43 detekčných scenárov a vyhodnocuje, či ide o neobvyklú alebo podozrivú operáciu," uviedol Vlčan. Zdôraznil, že implementácia systému zvyšuje kredibilitu banky nielen v očiach jej klientov, ale aj v medzinárodnom bankovom prostredí. "Banky od svojich zahraničných partnerských a korešpondenčných bánk vyžadujú, aby sa chránili pred možným zneužitím zo strany podvodníkov, či teroristov, pretože v prípade odhalenia nedostatočného zabezpečenia utrpí povesť banky a jej dôveryhodnosť," doplnil. SLSP denne monitoruje až 10 miliónov transakcií a sleduje a vyhodnocuje aj súvislosti medzi nimi. O neobvyklých operáciách softvér okamžite informuje zamestnancov a tí v prípade podozrenia pošlú upozornenie finančnej polícii priamo z programu Alchemist. Aplikácia sa má zaviesť vo všetkých bankách skupiny Erste Bank, takže bude možné sledovať súčasne vo viacerých krajinách strednej a východnej Európy. V najbližšom období plánuje SLSP investovať do opatrení v boji proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti 60 miliónov Sk.

Riaditeľ spravodajskej jednotky finančnej polície Jozef Greguš pripomenul, že na Slovensku sa približne 70 % prípadov legalizácie príjmov z trestnej činnosti týka trestných činov daňového charakteru v súvislosti s odpočtami dane z pridanej hodnoty.

Dodávateľom softvéru Alchemist je írska spoločnosť Norkom Technologies, ktorá je špecialistom v oblasti odhaľovania prania špinavých peňazí. Jej systém využíva v súčasnosti 50 finančných spoločností na celom svete. Aktuálne najnovšiu verziu softvéru používa okrem Slovenskej sporiteľne aj finančná skupina HSBC.